再・開示・神奈川ファンド４号【不動産担保付】

ファンド詳細情報

• 案件１の詳細

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  募集金額

  32,000,000円

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  運用期間

  11ヶ月

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  返済方式

  一括返済（毎月分配）

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  運用利回り（年利・税引き前）

  5.20%

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  運用実行日

  2022/12/20

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  運用完了日

  2023年11月30日

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  担保有 期限前返済有 リファイナンス

  資金使途

  不動産仕入れ資金となります。

  返済原資

  毎月の利息支払いは事業収益より返済。
  元金は当該担保物件売却益で一括返済予定。

  ※状況によっては、期限前返済の可能性もございます。
  ※期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

  • 分配日

    毎月 15 日

  • 初回分配日

    2023 年 02 月 15 日

  • 最終分配日

    2023 年 12 月 15 日

  ファンドの概要

  株式会社財全ソリューション（営業者）は株式会社レディースエステート＆ビジネス（不動産業）に対して、令和3年11月29日に3,200万円の融資を実行いたしました。
  
  ・貸付金利：8％　（2021/11/29～2022/11/29までの貸付金利は12％）　
  ・貸付期間：2021/11/29～2023/11/29　
  
  この度、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、株式会社レディースエステート＆ビジネス（不動産業）へ融資を行った、株式会社財全ソリューション(営業者)へのリファイナンスとして、現在の融資残高3,200万円を募集させていただきます。
  
  この案件は下記ファンドの再募集案件となります▼
  

  開示・神奈川ファンド４号【不動産担保付】

  ※営業者都合により償還があったものは全て、借手様と営業者間で最終弁済日延長の合意（契約）が執り行われていています。
  この度、株式会社レディースエステート＆ビジネス（不動産業）と株式会社財全ソリューション(営業者)間で最終弁済日延長および貸付金利変更の合意（契約）が執り行われた為、営業者都合で上記ファンドを償還ししたうえで、変更後の契約内容で再募集いたします。
  
  【変更合意から案件組成に至った経緯】
  新型コロナウイルスの影響により、不動産売却計画に遅れが生じているため。

  

  匿名組合で募集した資金は、貸し手（営業者）である株式会社財全ソリューションが借入人に融資します。借入人は営業者である財全ソリューションに返済を行います。ソーシャルバンクＺＡＩＺＥＮ株式会社はその金利・元金を投資家の出資割合に応じて毎月分配をおこないます。

  担保物件エリア

  

  ファンド募集スケジュール

  
  2021/11/29　貸付日
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  2021/12/8　　開示・神奈川ファンド４号【不動産担保付】・案件１ 運用開始
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  2022/11/30　 変更合意書締結
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  2022/12/14　 償還
  　　　　 　 再組成検証
  　　▼
  2022/12/15　12：30　投資家募集　開始
  　　▼
  2022/12/20　 2：00　 投資家募集　終了
  　　▼
  2022/12/20　　　　運用開始
  　　▼
  2023/11/29　　　　 運用終了
  

  保全内容

  担保評価額

  50,210,886円

  貸付限度額

  35,147,620円

  担保評価額×70％

  先順位額

  0円

  営業者貸付限度額

  35,147,620円

  貸付限度額ー先順位額

  融資額

  32,000,000円

  総融資額

  担保余力

  18,210,886円

  担保評価額ー先順位額ー総融資額

  担保評価額：50,210,886円（100%）

  担保余力：18,210,886円（36.26%）

  担保物件

  土地5筆：215.6坪（有効面積を109.15坪として評価を算出）
  

  担保物件地

  神奈川県足柄郡箱根町湯本285-1
  　　　　　〃　　　　　　285-2
  　　　　　〃　　　　　　311-1
  　　　　　〃　　　　　　311-4
  　　　　　〃　　　　　　311-5
  

  担保設定

  抵当権：第1順位

  評価方法

  地価公示価格・取引事例比較法

  借り手資料

  【借手様資料】
  ・会社謄本
  ・公図
  ・不動産登記簿謄本
  ・取引事例参考書類
  ・担保不動産評価書（営業者調べ）　
  ・決算報報告書
  
  【貸付先の財務内容】
  自 令和3年4月　～　至 令和4年3月
  ・資本金：5,000,000円
  ・総資産：315,325,918円
  ・総負債：302,813,869円
  ・純資産：12,512,049円
  ・売上高：64,103,073円
  ・営業利益：21,741,683円
  ・経常利益：23,329,361円
  ・当期純利益：20,382,119円
  
  ※営業者の審査における参考情報として本借入人から資料の提出を受けたものですが、その内容の真偽を投資家の皆様に保証するものではありません。
  
  ※営業者と貸付企業間の利害関係について、貸付企業は、営業者と同一の株主(100％)の会社となります。
  また株主の池田盛作氏は、本組成企業の代表取締役と本借り手企業の代表取締役を兼任しています。
  
  

  借り手企業について

  今回の融資先であるレディースエステート＆ビジネスは、財全グループのグループ企業となっている。弊社グループの中で最も新しく設立された会社で、沖縄県内中心にリゾート開発事業をメインに展開している。
  
   商号　　　　株式会社レディースエステート&ビジネス 
  所在地　　　沖縄県浦添市仲西3-15-2 フェニックス21 2F
   代表者　　　代表取締役　池田　盛作 
  設立年月日    平成30年10月16日 
  主な事業　　不動産事業
  免許番号　　沖縄県知事免許（１）第４９６１号 
  資本金　　　500万円 
  

  決算書2022.pdf

  担保物件および営業者コメント

  今回の担保物件は神奈川県足柄群箱根町湯本に位置する、土地5筆です。
  箱根の玄関口となる湯本は、1200年もの歴史をもつ日本屈指の温泉街として有名で、現在も20か所の温泉場があり、様々な効能・効果を求めて、多くの観光客が訪れるエリアです。
  令和3年の観光客数は、緊急事態宣言やまん延防止等重点措置の発出＜延べ約９か月間＞などの影響もあり、1,350万人（前年比+7.4％）となっていますが、新型コロナウイルス蔓延前は年間2,100万人超の観光客が訪れており、現在ワクチンの普及などにより、徐々に観光客数も増加・回復傾向にあります。
  
  対象物件は小田急電鉄「箱根湯本駅」から徒歩8分。複数の宿泊施設が点在しているエリアです。
  東海道（県道）沿いで、コンビニまで徒歩1分。近隣商業地域でもあるため、宿泊施設・店舗だけでなく住居やアパート（収益物件）など、幅広い用途での需要が見込めます。
  箱根湯本駅徒歩から10分圏内は稀少価値が高いため、市場に出回らずに取引される事が多く、（新型コロナウイルスの影響がなければ）本来であれば、1年以内の売却を見込んでおります。
  
  今回営業者は担保となる土地5筆（総面積215.6坪）について、有効面積を再評価し109.15坪を評価対象とした上で、対象物件の希少性の高さや競争優位性などを加味し、46万円／坪にて評価を算出しております。
  
  【当該担保物件からの周辺情報】
  コンビニ　52ｍ
  幼稚園　230m
  小学校　500ｍ　
  郵便局　150m
  市役所　450m
  小田急電鉄「箱根湯本駅」　650m
  

  注意事項（必ずお読み下さい）

  １．本案件への投資は元本保証ではございません。
  ２．根抵当権の担保物件につきましては、貸出限度額範囲内での追加融資の可能性があります。
  ３．追加融資が実行された場合は、担保余力及び担保割合が変わります。
  　なお追加融資に掛かるファンドの追加（再）募集においては、目標利回りも変動します。
  ４．本案件は借り手様・営業者の都合により、状況によっては期限前返済（早期償還）の可能性も ございます。
  　　また、期限前返済時の利息対象期間は原則、期限前返済日の前日までとなります。
  　　①借り手様都合の場合、利息計算期対象期間は、借り手様が営業者へ返済した日の 前日までとなります。
  　　②営業者都合の場合、利息計算期対象期間は、営業者が弊社へ返済した日の前日までとなります。
  　　※投資家の皆様への返金につきましては、「早期償還のお知らせ」メールにてお知らせいたします。
  ５．本案件は借り手様・営業者間にて、契約延長等の「契約変更同意書」を返済完了日前に 締結された場合、
  　　営業者より期限前返済の早期償還 又は、最終分配日の通常償還にて お客様に償還を致します。
  
  「ファンド概要」の案件詳細や「リスク説明」、契約締結前交付書面等をよくお読みになり、十分にご理解いただき、
  　お客様ご自身の判断にて投資を行ってください。
  　なお融資実行日が変更された場合、当該ファンドの運用開始日も同じく変更となり
  　対象計算期間が短くなる場合がございます。
  
  【注意事項】をご確認の上、投資のご検討のほどお願い申し上げます。

  ポケットファンディングのファンド共通リスクについても必ずご確認下さい。

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